{"id":17556,"date":"2021-05-31T19:05:58","date_gmt":"2021-05-31T22:05:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/?p=17556"},"modified":"2021-05-31T19:10:18","modified_gmt":"2021-05-31T22:10:18","slug":"rsa2021-detecting-money-mules","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/17556\/","title":{"rendered":"Aten\u00e7\u00e3o: as mulas de dinheiro est\u00e3o de volta"},"content":{"rendered":"<p>Em qualquer esquema de fraude banc\u00e1ria, os criminosos precisam movimentar fundos para limpar contas ou sac\u00e1-los, o que significa <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/money-laundering-schemes\/16129\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">lavagem<\/a>. Para cobrir seus rastros, eles transferem fundos, primeiro para <a href=\"https:\/\/encyclopedia.kaspersky.com\/glossary\/money-mule\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">mulas de dinheiro<\/a> e depois para outro lugar. Na <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/tag\/rsac\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">RSA Conference 2021<\/a>, representantes de v\u00e1rias institui\u00e7\u00f5es financeiras importantes dos EUA e da Austr\u00e1lia realizaram <a href=\"https:\/\/www.rsaconference.com\/usa\/agenda\/session\/pinata-time-why-we-should-all-start-bashing-mules\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\">um painel de discuss\u00e3o<\/a> sobre o tema de fraudes monet\u00e1rias e o cen\u00e1rio em mudan\u00e7a, concluindo que a luta contra a lavagem de dinheiro \u00e9 uma das principais prioridades do setor financeiro.<\/p>\n<h2>Mudan\u00e7as relacionadas \u00e0 pandemia no comportamento de golpistas<\/h2>\n<p>Historicamente, os operadores de esquemas fraudulentos tendem a usar as contas de clientes de bancos existentes para fins de lavagem. Os golpistas obt\u00e9m acesso a elas de uma das tr\u00eas maneiras:<\/p>\n<ul>\n<li>Assumem o controle de contas leg\u00edtimas de clientes banc\u00e1rios desavisados por meio de phishing ou malware financeiro;<\/li>\n<li>Ganham a confian\u00e7a das v\u00edtimas por meio de uma hist\u00f3ria triste, por exemplo, sobre a necessidade urgente de dinheiro para tratamento m\u00e9dico e n\u00e3o poder usar sua pr\u00f3pria conta devido a um pagamento em atraso;<\/li>\n<li>Recrutam online.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Neste \u00faltimo cen\u00e1rio, as mulas foram c\u00famplices e receberam uma comiss\u00e3o.<\/p>\n<p>Hoje em dia, os cibercriminosos abrem at\u00e9 90% das contas que usam para lavagem de dinheiro, e essa taxa est\u00e1 crescendo.<\/p>\n<p>Nos \u00faltimos dois anos, tamb\u00e9m testemunhamos muitos vazamentos de dados pessoais, alguns bem consider\u00e1veis. <a href=\"https:\/\/securelist.com\/dox-steal-reveal\/99590\/#dannye-dostupnye-v-darknete-chto-pochem\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">O mercado da dark web<\/a> de informa\u00e7\u00f5es b\u00e1sicas para abrir uma conta banc\u00e1ria \u00e9 vasto e acess\u00edvel. Portanto, usar os dados de um cidad\u00e3o desavisado para transferir, mesmo que seja relativamente pouco dinheiro, pode ser economicamente justific\u00e1vel.<\/p>\n<p>Al\u00e9m do acima exposto, a pandemia COVID-19 causou grandes danos a muitas empresas em todo o mundo. Alguns foram for\u00e7ados a fechar. V\u00e1rios pa\u00edses est\u00e3o tentando ajudar com doa\u00e7\u00f5es para empresas e indiv\u00edduos. Muitos bancos tornaram mais f\u00e1cil para quem precisa obter empr\u00e9stimos de emerg\u00eancia. Muitos simplificaram as verifica\u00e7\u00f5es de <a href=\"https:\/\/arca.com\/resources\/blog\/what-is-provisional-credit\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\">cr\u00e9dito provis\u00f3rias<\/a>, levando a um aumento no n\u00famero de mulas.<\/p>\n<h2>Por que voc\u00ea n\u00e3o quer mulas como clientes<\/h2>\n<p>Alguns bancos prestam pouca aten\u00e7\u00e3o aos fluxos de caixa de entrada, especialmente se os montantes n\u00e3o forem muito grandes. De modo geral, os servi\u00e7os de seguran\u00e7a banc\u00e1ria tendem a se concentrar na prote\u00e7\u00e3o dos clientes e na identifica\u00e7\u00e3o de tentativas de sequestro de contas. Al\u00e9m disso, uma mula de dinheiro profissional que abriu uma conta usando os documentos de outra pessoa parece um cliente leg\u00edtimo simplesmente recebendo dinheiro.<\/p>\n<p>Mas, mesmo que esses falsos clientes n\u00e3o causem muitos preju\u00edzos aos bancos diretamente, eles n\u00e3o s\u00e3o bons clientes. Por um lado, eles n\u00e3o ficam muito tempo e n\u00e3o tendem a trazer nenhum lucro substancial aos bancos. Isso j\u00e1 seria motivo suficiente para n\u00e3o querer mulas no sistema. Em segundo lugar, associar-se com esses \u201cclientes\u201d traz potenciais danos \u00e0 reputa\u00e7\u00e3o. Nenhum banco quer ser conhecido por ajudar e encorajar atividades il\u00edcitas. Terceiro, em algum ponto, as investiga\u00e7\u00f5es de opera\u00e7\u00f5es de cibercriminosos inevitavelmente atraem a aten\u00e7\u00e3o das ag\u00eancias de aplica\u00e7\u00e3o da lei e reguladores. As comiss\u00f5es de transfer\u00eancias relacionadas a mulas simplesmente n\u00e3o chegam perto de equilibrar os custos envolvidos.<\/p>\n<h2>Como identificar mulas entre os clientes<\/h2>\n<p>Esquemas sofisticados de lavagem de dinheiro envolvem truques igualmente sofisticados, incluindo o uso de ferramentas de automa\u00e7\u00e3o, servidores proxy, ferramentas de administra\u00e7\u00e3o remota e a rede Tor \u2013 tudo para desencorajar a vincula\u00e7\u00e3o de novos esquemas a fraudes e truques de lavagem previamente identificados. O combate a essas opera\u00e7\u00f5es avan\u00e7adas requer ferramentas especializadas para a detec\u00e7\u00e3o oportuna de esquemas de lavagem de dinheiro em v\u00e1rios canais.<\/p>\n<p>O <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/enterprise-security\/fraud-prevention?icid=br_kdailyplacehold_acq_ona_smm__onl_b2b_kasperskydaily_wpplaceholder_______\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Kaspersky Fraud Prevention <\/a> fornece esses recursos, analisando os dispositivos que os cibercriminosos usam para se conectar a \u201ccontas de mulas\u201d, bem como padr\u00f5es de login e muitos outros sinais, permitindo que voc\u00ea determine se um cliente est\u00e1 envolvido em um esquema ilegal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Na RSA Conference 2021, representantes de institui\u00e7\u00f5es financeiras internacionais falaram sobre a luta contra as mulas de dinheiro e a lavagem de dinheiro.<\/p>\n","protected":false},"author":2577,"featured_media":17557,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[1119,1655],"tags":[888,226,163,2731,2730,2728,1888,2725,1889],"class_list":{"0":"post-17556","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-business","8":"category-enterprise","9":"tag-bancos","10":"tag-fraude","11":"tag-kaspersky-fraud-prevention","12":"tag-lavagem","13":"tag-mulas","14":"tag-rsa-2021","15":"tag-rsa-conference","16":"tag-rsa2021","17":"tag-rsac"},"hreflang":[{"hreflang":"pt-br","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/17556\/"},{"hreflang":"en-in","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.in\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22916\/"},{"hreflang":"en-ae","url":"https:\/\/me-en.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/18401\/"},{"hreflang":"en-us","url":"https:\/\/usa.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/24835\/"},{"hreflang":"en-gb","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.uk\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22828\/"},{"hreflang":"es-mx","url":"https:\/\/latam.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22011\/"},{"hreflang":"es","url":"https:\/\/www.kaspersky.es\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/25385\/"},{"hreflang":"it","url":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/24797\/"},{"hreflang":"ru","url":"https:\/\/www.kaspersky.ru\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/30827\/"},{"hreflang":"tr","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.tr\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/9688\/"},{"hreflang":"x-default","url":"https:\/\/www.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/40083\/"},{"hreflang":"fr","url":"https:\/\/www.kaspersky.fr\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/17022\/"},{"hreflang":"pl","url":"https:\/\/plblog.kaspersky.com\/rsa2021-detecting-money-mules\/14864\/"},{"hreflang":"de","url":"https:\/\/www.kaspersky.de\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/26848\/"},{"hreflang":"ja","url":"https:\/\/blog.kaspersky.co.jp\/rsa2021-detecting-money-mules\/30852\/"},{"hreflang":"nl","url":"https:\/\/www.kaspersky.nl\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/27106\/"},{"hreflang":"ru-kz","url":"https:\/\/blog.kaspersky.kz\/rsa2021-detecting-money-mules\/23970\/"},{"hreflang":"en-au","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.au\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/29293\/"},{"hreflang":"en-za","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.za\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/29090\/"}],"acf":[],"banners":"","maintag":{"url":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/tag\/rsa-2021\/","name":"RSA 2021"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17556","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2577"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=17556"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17556\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":17558,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17556\/revisions\/17558"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17557"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17556"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=17556"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=17556"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}